- מהי תזרים המזומנים החזוי?
- שימושים בתזרים מזומנים חזוי
- חֲשִׁיבוּת
- כיצד לחשב את תזרים המזומנים החזוי?
- דוגמא
- תוצאה סופית
- הפניות
תזרים המזומנים החזוי הוא אומדן של כסף כי צפויה להיכנס ולצאת של העסק. כולל את כל ההכנסות וההוצאות הצפויות. תחזית תזרים המזומנים מכסה בדרך כלל תקופה של 12 חודשים. עם זאת, האומדנים יכולים לכסות תקופה קצרה יותר, כגון חודש או שבוע.
תזרים מזומנים יכול להצביע על מצבו של עסק; אתה יכול לראות כמה כסף עובר את העסק. כמו רבים מהמספרים הכספיים של החברה, ניתן להקרין תזרים מזומנים.
מקור: pixabay.com
תזרים מזומנים יכול להצביע על מצבו של עסק; אתה יכול לראות כמה כסף עובר את העסק. כמו רבים מהמספרים הכספיים של החברה, ניתן להקרין תזרים מזומנים.
מעניין יהיה לראות כיצד תזרים המזומנים עשוי להיראות בעתיד, וניתן לעשות זאת באמצעות תזרים מזומנים צפוי. אפילו חברות עם צמיחה בריאה ומכירות חזקות מסתכנות בסכום של יותר ממה שהן יכולות להרשות לעצמן בכל חודש נתון.
למרבה המזל, סקירת תחזית תזרים המזומנים שלך בכל חודש יכולה לעזור לך לזהות חסרים פוטנציאליים בחודשים הקרובים.
מהי תזרים המזומנים החזוי?
הקרנת תזרים מזומנים יכולה לספק מושג ברור יותר לאן הולך עסק וכיצד ניתן לבצע שיפורים.
תחזיות תזרים מזומנים יכולות לעזור לחזות עודפים מזומנים או מחסור בעסק. אתה יכול לראות לאילו תקופות יש יותר הכנסות או יותר הוצאות. ניתן להשתמש בתחזיות גם כדי להעריך את ההשפעות של שינוי אפשרי בעסק.
לדוגמא, העסקת עובד בחודשים הקרובים. ניתן להוסיף לתחזית שכר עובדים, מיסים והוצאות אחרות. כך, ניתן להתבונן כיצד שכירת העובד יכולה להשפיע על תזרים המזומנים.
ניתן לבצע תחזיות תזרים מזומנים מרובות. אתה יכול לבצע השלכה לתרחיש אופטימי, פסימי, והכי סביר. זה יכול לעזור לך לראות איך העסק מתנהל במצבים מרובים.
שימושים בתזרים מזומנים חזוי
אם יש צורך בהשאלה, יתכן שתידרש תזרים מזומנים צפוי להפגנת יכולת התשלום. המלווים יכולים לראות כיצד מדובר בעסק ולשפוט את הנזילות שלו על סמך האומדנים.
אתה יכול לקבוע אם העסק עומד בציפיות על ידי סקירת התחזיות שלו, והשוואה בין תוצאות בפועל. זה יכול לעזור לקבוע היכן יש לבצע התאמות, כגון קיצוץ בהוצאות.
עם זאת, תחזית תזרים המזומנים לעולם לא תהיה מושלמת. זה ניחוש מעודן. למרות הפגמים, הערכות אלה יכולות להיות כלים ומדריכים שימושיים.
חֲשִׁיבוּת
זה חשוב מכיוון שאם לעסק נגמר מזומנים ולא יוכל להשיג מימון חדש הוא יהפוך לחדלות פירעון. תזרים המזומנים הוא דם החיים של כל העסקים.
כתוצאה מכך, חיוני שמנהל ההשקעות יקרה מה יקרה לתזרים המזומנים כדי להבטיח שלחברה יהיו מספיק כספים בכדי לשרוד. להלן הסיבות העיקריות לכך שתזרים מזומנים צפוי הוא כה חשוב:
- זהה מראש את הגירעון האפשרי ביתרות המזומנים. חשוב על תזרים המזומנים החזוי כמערכת התרעה מוקדמת. זו הסיבה החשובה ביותר לתזרים מזומנים צפוי.
- וודא כי החברה יכולה לשלם לספקים ולעובדים. ספקים שלא יגבו בקרוב יפסיקו לספק את העסק. זה גרוע עוד יותר אם עובדים לא מקבלים שכר בזמן.
- איתור בעיות בתשלומי לקוחות. הכנת התחזית מעודדת את החברה להתבונן באיזו מהירות לקוחות משלמים את חובותיהם.
כתחום חשוב בתכנון פיננסי, תזרים מזומנים צפוי הוא תהליך ניהול חשוב, בדומה להכנת תקציבים עסקיים.
כיצד לחשב את תזרים המזומנים החזוי?
התחל עם כמות המזומנים שיש לחברה בתחילת התקופה. כלומר, כל ההכנסות בניכוי כל ההוצאות מהתקופה הקודמת.
-מחושב כמה כסף ייכנס לעסק בתקופה הבאה. מזומנים נכנסים יכולים לכלול הכנסות, מכירות אשראי קודמות והלוואות. מכירות עתידיות צפויות על ידי התבוננות במגמות ההכנסות מתקופות קודמות.
יש לקחת בחשבון כל גורם חדש שעשוי להיות שונה מהתקופות הקודמות. לדוגמה, הוספת מוצר חדש עשויה להוביל למכירות גבוהות יותר.
- אומדנים את כל ההוצאות שישולמו לתקופה הבאה. יש לקחת בחשבון גם עלויות משתנות וגם קבועות. עלויות משתנות, כמו חומרי גלם, משתנות במכירות. עלויות קבועות אינן משתנות על ידי מכירות וכוללות שכר דירה, שירותים וביטוחים.
- ההוצאות המשוערות מופרעות מההכנסה המשוערת. המספר המתקבל הוא תזרים המזומנים החזוי של העסק.
- תזרים המזומנים מתווסף ליתרת הפתיחה. זה ייתן את יתרת הסגירה. המספר הזה יהיה גם מאזן הפתיחה לתקופה הבאה.
דוגמא
להלן דוגמה לתזרים המזומנים החזוי של חברה, המקוצר לארבעה חודשים לצורך הבהירות והפשטות:
יתרת הפתיחה היא סכום הכסף שיהיה זמין בתחילת כל חודש.
בהכנסה במזומן, כל הכסף שנכנס לחברה מדי חודש לגביות ממכירות אשראי, מכירות ישירות, הלוואות וכו '.
סך כל הכנסות המזומן הוא סכום כל סכומי ההכנסה במזומן עבור כל חודש.
הפדיון מפרט את כל ההוצאות שעלולות להיות לעסק בכל חודש, כגון שכר, חשבונות לתשלום ספקים, תשלומי שכירות והלוואות.
בסך התזרים המזומנים מתווספים כל ההוצאות, בכדי לראות בדיוק את הכסף שייצא בכל חודש.
תזרים מזומנים הוא פשוט סך ההכנסה שלך לחודש מינוס סך ההוצאות שלך לחודש.
תוצאה סופית
יתרת המזומנים התפעולית הסגירה היא הסכום שחשוב למעשה מתזרים המזומנים החזוי. אם נראים מספרים חיוביים כוללים, יתכן שיהיה כסף נוסף שיוכל להשקיע בחזרה בעסק.
אם אתה רואה מספר שלילי באחד מהחודשים, יש לך זמן להעריך אפשרויות שונות להכין את העסק לסיבוב כזה.
הפניות
- מייק קפל (2018). כיצד ליצור הקרנת תזרים מזומנים. תוכנת פטריוט. נלקח מ: patriotsoftware.com.
- וולס פארגו עובד (2016). יצירת תחזית תזרים מזומנים. נלקח מ: wellsfargoworks.com.
- טים ברי (2019). כיצד לחזות תזרים מזומנים. Bplans. נלקח מ: Articles.bplans.com.
- ויקיפדיה, האינציקלופדיה החופשית (2019). חיזוי תזרים מזומנים. נלקח מ: en.wikipedia.org.
- קאשפלו (2019). תחזית זרימת מזומנים. נלקח מ: kashflow.com.