מהי הכנסה שוטפת? (עם דוגמאות) - דודס - 2025

הכנסה שוטפת היא הסדרה הרגילה של תזרימי המזומנים המתקבלים בדרך כלל מהשקעות, בצורה של דיבידנדים, ריביות, שכירות, פרמיות לאופציות כתובות ומקורות הכנסה דומים אחרים, לעומת אלו הנגזרים מהגידול בהכנסה. שווי נכס.

הם מתארים תיק המכיל בעיקר ניירות ערך קבועים ומניות מהשורה הראשונה שמשלמים דיבידנדים גבוהים. תיק הכנסות שוטפות מספק הכנסה יציבה למחזיק התיק.

מקור: pixabay.com

ככזה, תיק לא מחזיק במניות בעלות צמיחה גבוהה או פתיחה. עקוב אחר אסטרטגיית השקעה שמרנית יחסית. בדרך כלל, תיקי הכנסות שוטפים מוחזקים על ידי גמלאים ואחרים המחפשים תשואה צנועה, אך עדיין משמעותית, ללא מעט סיכון.

הכנסה שוטפת קשורה לאסטרטגיות המבקשות לזהות השקעות שמשלמות דיבידנדים מעל הממוצע.

תיקי השקעות ברחבי קשת הסיכון יכולים להתמקד באסטרטגיות השקעה שמשלמות רמות גבוהות של הכנסה שוטפת.

מהי הכנסה שוטפת?

רוב האנשים מרוויחים הכנסה שוטפת באמצעות שכר מהעסקתם, אך השקעה בשווקים פיננסיים יכולה גם לייצר הכנסה נוספת, המכונה הכנסה מהשקעה.

חלק מההכנסות מהשקעה מיוחסות לרווחי הון. עם זאת, הכנסות שאינן תוצאה של רווחי הון מתייחסות להכנסות שוטפות מריבית או דיבידנדים שנצברו.

השקעה בהכנסה שוטפת היא אסטרטגיה שיכולה לספק למשקיעים תשואות קבועות לטווח הארוך או לשלם עבור הוצאות לטווח קצר.

תיקים רבים המתמקדים בהכנסה שוטפת לטווח הארוך נוצרים עבור אנשים המעוניינים לשלם את הוצאותיהם לטווח הקצר והכנסה פוטנציאלית לטווח הארוך במשך שנות הפרישה שלהם.

כדי לנצל את היתרונות ההכנסה השוטפת מהשקעה בתיק ההשקעות, המשקיעים יכולים לבחור בניירות ערך בודדים או בקרנות נאמנות מנוהלות. ניירות ערך שמשלמים הכנסה שוטפת עשויים לכלול מניות, אג"ח, או שילוב של שניהם.

מגזר ציבורי

במגזר הציבורי או הממשלתי, ההכנסה השוטפת מתייחסת להכנסות המייצרות גידול במזומן באותו סקטור, כתוצאה מפעילותו השוטפת, מבלי להמשיך ולהעביר את נכסיו.

הן הכנסות המתקבלות מדי פעם או באופן קבוע ואינן משפיעות באופן מיידי על ההקשר המשפחתי של המדינה.

לדוגמא, הכנסות שמגיעות ממסים, קנסות וקנסות, הכנסות ומתן שירותים, אך לא מגיעות מתרומות, נכסי הון קבוע או נכסים בלתי מוחשיים.

סוגי השקעות

השקעה בקרנות מניות

קרנות הכנסה הן קרנות נאמנות או כל סוג אחר של קרן שמבקשת לייצר זרם הכנסה לבעלי המניות על ידי השקעה בניירות ערך המציעים דיבידנדים או תשלומי ריבית.

הקרנות יכולות להכיל אג"ח, מניות מועדפות, מניות משותפות או אפילו נאמני השקעה בנדל"ן

פעולות

מניות שמשלמות דיבידנד מציעות תשואות גבוהות יותר למשקיעים, אך בדרך כלל עם סיכונים גבוהים יותר. כהשקעות שמשלמות הכנסה, ניירות ערך משלבים הכנסה עם תשואה לתשואה כוללת גבוהה עוד יותר.

בשוק המניות, המשקיעים ימצאו כי מניות שמשלמות דיבידנד הן מהמבוסמות והבוגרים ביותר. למניות שמשלמות דיבידנד הכנסות ורווחים קבועים, עם התחייבויות קבועות לקשר תשלומים.

נאמני השקעה

נאמני השקעות נדל"ן הם אפשרות השקעה מעולה עבור משקיעים המחפשים הכנסה שוטפת. על נאמנויות אלה לשלם גמול למשקיעים על בסיס מבנה הכספים שלהם.

קרנות הכוללות ניירות ערך אלו הן דרך נהדרת להשקיע עבור הכנסות שוטפות. קרנות יכולות לספק סיכון נמוך יותר באמצעות פיזור, עם רמות תשואה דומות יחסית.

השקעה בקרנות קבועות

קרנות להכנסות חובות

ניירות ערך עם הכנסות חוב וקרנות נאמנות מציעים יקום רחב יותר של אפשרויות למשקיעים, מכיוון שמכשירי חוב שקולים לתשלום הכנסה קבועה למשקיעים.

המשקיעים יכולים להשקיע במגוון הצעות ממשלתיות מקומיות ובינלאומיות. יש להם גישה גם לאגרות חוב ארגוניות, שמשלמות קופונים ממדינות ברחבי העולם.

כספי הכנסות חוב בונים על הצעות אלה, ומספקים תיקי השקעות מגוונים שמשלמים הכנסות שוטפות.

מקד על קרנות ותקציבי תאריך

משקיעים המחפשים קרנות השקעה לטווח הארוך שמשלמים זרמים קבועים לעתיד של הכנסות שוטפות יכולים גם לחפש קצבות וקרנות מתוקנות יעד.

קצבאות בדרך כלל מציעות תשלום קצבה קבוע לאחר תאריך מסוים.

דוגמאות

קרנות השקעה במניות

בתוך היקום המסורתי של קרנות השקעות הון עצמי, קרן "Snow Capital Dividend Plus" מציעה את אחת התשואות הגבוהות ביותר.

בהשקעה של כ 80% מהתיק במניות, הקרן מדווחת על תשואה כוללת לשנה של 11.30%, עם תשואת דיבידנד למשך 12 חודשים של 13.27%.

אגרות חוב קבועות

תשואות גבוהות יותר בדרך כלל מלוות בחשיפה גדולה יותר לסיכון. הבטוחה מבין כספות היא ניירות ערך באוצר של ארצות הברית.

הריביות הגבוהות ביותר מגיעות מאג"ח האוצר למשך 30 שנה, שמניב כ -2.75%. אם מוחזקים לפדיון, מדובר בעסקה נטולת סיכון.

אם יש למכור אותו לפני תפוגתו, הוא יכול לשנות את הסיפור. אגרות חוב בעלות התבגרות ארוכה רגישות במיוחד לשינויים בריבית. אם הריבית תעלה משמעותית במהלך השנים שחלפו, האג"ח לטווח הארוך עשויה לרדת בחדות.

עם עליית הריבית בשנת 1994, ירד האג"ח ל -30 שנה ב -20%. זה יכול לקרות שוב.

אג"ח קונצרניות יכולות להיות מעניינות יותר. נכון לעכשיו, השקעה של 20 שנה מניבה בין 4.0% ל -4.5%. איגרות חוב זבל באיכות גבוהה יניבו נקודה או שתיים נוספות, אם כי לא ניתן יהיה לשקול תשואה קטנה נוספת זו.

קרנות חוב

בעקבות התשואות העולות של השווקים המתעוררים בשנת 2017, קרן החוב המקומית לשווקים מתעוררים של הרטפורד נמצאת בראש רשימת התשואות הגבוהות למשקיעים באג"ח.

הקרן מדווחת על תשואה כוללת לשנה של 19.23%, עם תשואת דיבידנד למשך 12 חודשים של 26.65%.

הפניות

1. המילון החופשי (2019). הכנסה נוכחית. נלקח מ: finans-diction.thefreedictionary.com.
2. ראסל וויין (2017). כמה אפשרויות למי שמחפש הכנסה שוטפת. נלקח מ: investopedia.com.
3. ג'יימס צ'ן (2018). הכנסה נוכחית. Investopedia. נלקח מ: investopedia.com.
4. אקו-פיננסים (2019). הכנסה נוכחית. נלקח מ: eco-finanzas.com.
5. Investopedia (2019). רווחי הון לעומת הכנסות מהשקעה: מה ההבדל? נלקח מ: investopedia.com.